银行流水每天几十万会怎样_每天流水8000会被查吗

内容来源：北京代办工资流水所属栏目：新闻看点最后更新：17小时前

银行流水每天几十万会怎样

私下给别人转账一亿，银行会管吗? 我朋友在基层银行工作很多年，可以明确的告诉你:你给别人转账，莫说是一亿，就是转账一千万，一百万，银行的反洗钱系统都要追踪你，把你查个十几遍。按照人民银行的规定，个人日存取款达到5万，个人日转账达到20万。银行都必须上报给人民银行，进行追踪排查。而现实可笑的是要求电话号码实名制，诈骗电话全他妈成了虚拟号。要求日转账额度限制，然后骗子可以一下全给你整走…… 普通人陌生账号进账一笔十万就封卡，还一个亿！？你试试就明白了。从没有转过账的账户，突然进账一笔几万十万的你看封不封就明白了。当然你每天交易流水几十万，上百万的那种卡就不用说几十万的那话了。这玩意我亲身经历又不是编的，钱进来就封了，转不出去，第二天去柜台拿号，人工才解的。当时转不出来，立马就打人工客服，人这么说的。

终于知道养女儿有啥用？三十年如一日的付出，几十万的经济投入，大学毕业了，会挣钱了。可是一分钱没给父母，自己存着，到了结婚的时候全部带去别人家了昨天楼下王婶又念叨："养闺女就是白忙活！养大就成别人家的了。"这话听着扎心，却戳中不少父母的焦虑。细算经济账确实扎眼：从奶粉钱到兴趣班，从大学学费到嫁妆，几十万投入像流水。但真正值钱的，是那些算不清的账——你咳嗽时永远第一个递热水的是闺女，手机出问题秒回视频指导的是闺女，住院时整夜陪床的还是闺女。表姐出嫁那天，姨夫红着眼眶说："都说闺女是招商银行，我看明明是建设银行。"她确实带走了存款，但这些年帮家里装修新房、带父母体检、给弟弟找工作，哪件事不是她在张罗？现在年轻人压力大，女儿存钱不是不孝，是想让父母晚年有底气。上周邻居李叔住院，女儿直接刷自己卡付了5万押金，女婿半句闲话没有。这年头，孝顺早就不分男女，真心换真心的亲情，才是稳赚不赔的投资。

银行卡被冻结？这些情况可以躺平！银行卡被冻结了，真是让人头疼！尤其是当你忙得不可开交时，突然收到通知说你的卡被司法冻结了，心情肯定是一落千丈。很多人可能会想，这卡是不是就彻底废了？其实，别急，有些情况你是可以躺平的。网赌专案冻结🎲 首先，如果你是因为网赌被冻结的，那你其实可以放心地躺平。网赌专案冻结只会影响你被冻结的那张卡，不会对你的其他卡造成影响，更不会对你的生活造成额外困扰。最坏的情况就是卡里的钱被划扣，但不会从其他卡里扣，也不会追缴。什么时候可以躺平？🤔 那么，哪些情况可以躺平呢？冻卡余额小，但流水大💧 如果你的卡里余额不多，但流水很大，这种情况你可以选择躺平。因为冻结单位只会根据卡里的余额来处理，不会深究你的流水情况。赌资小🎲 另一种情况是，你玩的网赌金额不大。比如说，你的流水只有几万、几十万，或者冻结单位认定的赌资在几十元以下。这种情况下，你也可以选择躺平，因为冻结单位不会太在意这些小金额。什么时候不建议躺平？⚠️ 当然，如果你的卡里被冻结的余额比较多，或者这张卡是你的工资卡等常用卡，还是建议你去处理一下。即使需要退赔，也可以保住大部分的资金和银行卡。总结📝 所以，银行卡被冻结并不一定就要急着去处理，具体情况具体分析。如果你符合上述的一些条件，完全可以躺平，放松一下心情，等事情自然解决。但如果情况严重，还是尽早处理为好。希望这些小建议能帮到你，祝你早日解冻成功！💪

很多人的负债，都是从几万到十几万开始滚起来的，开始金额小的时候呢，就想着说无所谓，发了工资就能还上去。问题总是会事与愿违，那到了最后你还不动的时候，那他又会去点新的，那这个滚着滚着呢，就变成了大几十万，大几十万，那这个扛起来肯定是还不动啊，这个时候就想到说要换到银行去，但是你想换到银行去的时候呢，银行就嫌弃你了。客是做餐饮生意，执照不到一年，月均进出流水10万，房子价值123万已做抵押92万，信用负债27万分为7笔贷的，信用卡已用5.4万，近半年贷款查询16次。 1.先做一笔生意消费贷15万额度，月息0.65%， 3年期的方案，后期养征信，以及负债优化调整，可做30万，月息0.195%的信贷方案接受方案，成功放款15万，后期再次联系我们，解决债务高成本问题。

电信诈骗的那些事儿，你真的了解吗？前两天，我参加了一个反诈活动，跟大家分享一些关于电信诈骗的真实案例。作为一个在银行工作十年的人，这些故事真是让我心惊胆战。第一个故事：60岁老人的血汗钱一个60岁左右的客户来银行打印流水，说是报案用，需要详细信息，只能人工查询。他是个贵宾客户，流水很多，等的时候我们聊了几句。他说之前有个朋友推荐了一个理财APP，收益高得离谱，有10%左右（当时银行理财才5%）。一开始他半信半疑，只投了万把块钱，结果很快看到收益并能正常提取，于是逐渐追加本金到数十万，还推荐给亲戚朋友。大约半年后，他提现时被告知平台系统维护，3天后可正常提现。等了3天发现系统依旧异常，客服电话也打不通。问了亲戚朋友发现大家都遇到同样问题，一周后意识到问题严重性，赶紧报警。他说被骗了几十万，再忙活几年还能挣回来，但亲戚朋友他没法交代，有人投入上百万。第二个故事：网盾陷阱之前分享过一个案例。客户来银行说自己买理财，安全起见要用网盾。我们觉得可疑，沟通了很久却无法探知她的其他想法。整个过程未见她有接打电话、翻看微信等异常行为，于是开通了网盾。再三叮嘱她不要将密码验证码告知他人，不要将银行卡及网盾借他人使用，不要向陌生人转账。她说“你放心吧，我绝对不会犯法的也不会被骗的，就自己转账用”。结果下午上班她在警察的陪同下来打印流水，整个人精神状态很差。从警察口中得知她被诈骗了，需要流水立案。通过流水大概猜测，她办完网盾后立即转让各家银行理财并汇集至网盾的银行卡内，5万/笔汇出，汇了十几笔，共计数十万。第三个故事：单位限额股权的坑客户在原单位工作多年，近几年单位搞限额股权，有几十个名额，最高可向单位投资20万，年底分红10%。因中途撤资名额会被他人顶替，所以他只领分红从未撤资。结果单位资金周转出现问题，工资拖欠，几十万也没了。第四个故事：体彩诈骗当时银行平台会推送异常交易信息，我发现交易金额几十至上百块，没有具体用途，均通过微信，有进有出。给客户电话沟通说明来意，问及金额为何如此频繁，告知是微信快捷支付消费。自己的钱自己做主，不用我提醒并直接挂断电话。后续无法接通。一个月后再次收到关于她的推送信息，依旧几十至上百块。再次电话沟通时她说被骗了几万块。。。具体诈骗经过没有明说，大概类似赌博，有赚有赔几率持平，但赚的金额小赔得大。 🌈 钱来之不易，没有天上掉馅饼的事。贪图高收益就要承担相应的风险。不要轻信他人、不要轻易转账、不确定的事要再三求证。宁愿错过也要守好钱袋子！

别做贷款买豪车的职业背债人！最近出现了一种新型的职业背债人，他们通过贷款购买豪车来赚取利益。这些职业背债人通常是由一些“很有实力”的老板找到的，他们寻找那些征信记录良好的“白户”，承诺可以轻松赚钱。这些白户，也就是老板找来的职业背债人，通常没有正式工作和稳定的收入。然而，老板会伪造他们的工作证明、收入银行流水以及应答话术，将这些白户包装成有实力的买家。老板会让这些白户以他们的名义购买豪车，并向银行或金融公司申请车辆贷款。老板会垫付购车的首付款。一旦车贷下来后，老板会自己去车行提车，并将车辆卖掉。老板拿到卖车的钱后，会给白户分个两三万，然后帮白户偿还一两期贷款后就断供。通过这种方式，老板可以组织十几名白户，从而获利两三百万。然而，骗贷行为最终会被银行发现，并向公安报案。如果老板组织白户向银行骗贷超过一百万，刑期将在五年以上。最惨的是那些白户，他们仅仅获利几万元，却要背上几十万的贷款，甚至可能因为贷款诈骗罪被判刑两年左右。所以，千万不要相信天上会掉馅饼，轻松挣钱的背后往往是失去自由和沉重的经济负担。

如何打造银行认可的“完美”流水账单？ 💼 银行流水，贷款审批的关键银行流水是贷款审批的重要依据，那么如何打造一份银行认可的流水账单呢？首先，我们要了解银行对流水的喜好。 📊 银行偏爱的流水类型银行更青睐那些有稳定现金流的客户，尤其是那些每月收入稳定的工资族。他们不太喜欢那种大起大落的流水，比如今天进账两百万，明天又转走一百九十万。即使平均进账很高，如每月两三百万，也不如每月几万或十几万的稳定收入。银行认可的流水类型包括工资、房租、公积金等。对于企业主来说，由于经营需要，资金进出频繁，银行会根据利息结算来倒推平均流水。 🔍 如何辨别有效流水？银行如何判断哪些是有效流水呢？这里有个简单原则：多存少取，存账额大于出账额。比如存入一万，取出八千，这样的流水是有效的。但如果存入八千，取出一万，当天资金净流出，那就不算有效流水。 🚫 无效流水的几个特点大进大出：突然有一笔几十万一两百万的资金进账，当天又转走，这种不算数。即使是第二天转走也不行，隔三差五地转走一笔是可以的。资金断档：半年内有两个月没有资金进帐，这样的流水也是无效的。电子支付：支X宝和微信的资金进出的流水也是无效的。细节检查：工资性收入要有小数点，因为工资肯定是减掉社保、公积金后的余额。房租收入则不能有小数点，租房一般是押一付二，进账时间上应该是一个季度有一次转入记录，或每个月固定几天有进账记录。 💡 流水不够怎么办？如果你的流水不够理想，可以尝试增加存款、减少取款次数、保持稳定的收入来源等方法来优化你的流水账单。 📚 下一期预告：如何进一步优化你的银行流水账单？敬请期待！

终于知道养女儿有啥用？三十年如一日的付出，几十万的经济投入，大学毕业了，会挣钱了。可是一分钱没给父母，自己存着，到了结婚的时候全部带去别人家了。王婶说养闺女白忙活。这话扎心，但许多父母都担心。经济账确实难看。从奶粉到嫁妆，几十万像流水。但更值钱的是算不清的账。你咳嗽，她递热水。手机坏了，她远程指导。住院了，她陪床。表姐结婚，姨夫说闺女是建设银行。她带走了存款，也帮家里装修，带父母体检，帮弟弟找工作。年轻人压力大，存钱不是不孝，是想让父母晚年有底气。李叔住院，女儿直接付了五万押金，女婿没说什么。孝顺不分男女，真心换真心，才是稳赚不赔的。

🚫加拿大留学签证拒签原因大揭秘！ 📌最近收到不少关于加拿大留学签证拒签的案例，发现了一些常见的拒签原因，分享给大家： 1️⃣ 父母收入与存款不符 💸 例如，父母的收入证明只有1.2万，但却有100万的存款证明。这种情况需要详细解释资金来源，并在银行流水上明确表示出来。 2️⃣ 父母银行流水不好看 📊 如果提供的四家银行流水余额都不高，总共加起来只有十几万，这种情况需要检查每份流水的过往记录，选择余额较高的流水，并适当调整其他卡的资金进出。 3️⃣ 父母一方是自由职业者，没有工作证明 🏡 自由职业者需要自己开具工作证明，说明工作内容和收入。 4️⃣ 银行流水有大额进出账 💳 近半年到一年的流水中有超过500-1000万的记录，需要详细说明并附上证明文件。 5️⃣ 未支付完整学费 🎓 只支付了学费押金，没有支付完整的学费，这种情况可能会被拒签。建议按照学校给的收费单缴费，确保有足够的能力支付学费。 6️⃣ 流水余额和自有资金存款不够 💼 如果流水余额只有十几、二十万，现有可移动的存款只有20万，而留学费用需要覆盖4年的大学学费，至少60万人民币。建议将存款和流水分成两个账户，确保存款满足要求。 🙋‍♂️办理加拿大学签时，大家一定要认真准备材料，避免因这些因素被拒签而耽误学业！

利率3.85！个人消费&经营贷全攻略 1️⃣ 明确贷款需求：是个人消费贷款还是经营性贷款？需要低利率、高额度还是长期还款期限？ 2️⃣ 检查个人征信：近一年内逾期不能超过2个月，最近三个月查询次数不超过6次。负债方面，网贷不超过3笔，信用卡使用率不超过70%（例如，信用卡总额度10万，使用不超过7万）。银行流水一般是贷款额度的1.5～2倍（例如，贷款100万，流水需150万以上）。 3️⃣ 计算可贷额度：银行会根据你现有房产的市场价进行评估，然后打7折，得出可贷额度。 4️⃣ 利率信息：目前银行房产抵押贷款利率比按揭低，年化利率为3.85%，最长10年不转贷。但需注意，这必须是经营性贷款，即贷款人或其配偶持有营业执照且经营满一年以上。