银行打流水显示理财的金额吗_银行打电话被怀疑洗钱

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银行打流水显示理财的金额吗

银行职员智破千万诈骗案：警惕"00"开头境外来电陷阱 3月20日，某市商业银行上演惊心动魄一幕。56岁的叶女士神情焦急地要求办理跨境汇款业务，声称"保险公司客服"要求其将1200万元理财资金转入"安全账户"。当班柜员丁才夫察觉异常，通过专业话术拖延时间，最终协助警方拦截了这起典型的电信诈骗案件。据了解，叶女士此前接到"00"开头的境外来电，对方自称某保险公司理赔专员，准确报出其保单号与身份证信息，称其账户存在洗钱风险，需立即转移资金。慌乱中的叶女士按指示下载屏幕共享软件，正准备进行网银操作时，被丁才夫敏锐发现异常。"客户反复核对转账金额，手指一直发抖，这与常规理财操作明显不同。"丁才夫回忆道。通过调取交易流水，丁才夫发现资金流向为境外虚拟账户，立即启动应急预案。一方面以系统升级为由延缓业务办理，另一方面联系反诈中心同步冻结可疑账户。经核实，该诈骗团伙已通过伪基站技术伪装成官方客服号码，利用"屏幕共享"功能窃取用户银行卡信息。 "要不是小丁及时提醒，我的养老钱就打水漂了！"叶女士心有余悸地表示。警方数据显示，今年以来该类诈骗案件涉案金额同比上升37%，境外来电伪装技术更趋隐蔽。为此，银行已推出"跨境汇款冷静期"制度，对单日超50万元转账业务启动二次核验。金融安全专家提醒，市民接到境外号码来电时，可通过运营商关闭国际来电功能。遇到"安全账户""屏幕共享"等关键词，务必挂断电话并联系官方客服核实。此次成功拦截的案例再次证明，银行网点作为资金流转的最后防线，正发挥着越来越重要的反诈屏障作用。

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理财不讲理！银行理财的套路有点狠上周五，我干了一件令我无比沮丧的事把二十多万的理财产品全部赎回。为啥赎回？因为那点可怜的收益，真的是比流水还慢。买了快一年，收益微薄不说，最近又开始亏损，几乎把之前赚到的钱都吞回去了。无奈，决定清仓。在银行，我跟大堂经理范经理打了个照面。带着老花镜，手机屏幕上的赎回按钮反复点击，终于搞定了。范经理看着我一脸无奈的样子，问我：这个理财是你自己挑的吗？我说：随便在手机上选的。结果，范经理主动推荐了一个活期理财，号称自己也在买。听起来似乎不错：收益和银行存款差不多，随时可取，比定期灵活。但问题来了，我刚赎回的钱要到下周一才能到账！我问：那我现在能买新理财吗？范经理皱了下眉头，说：明后天是周末，资金需要等到账。等到周一才能操作，听起来有点不合理，尤其是我当初买理财时钱是立马扣的！银行理财的套路真是越来越多了，表面上灵活多变，背后却是层层限制。看来，理财可不全是赚头，反倒是充满了考验和心机。大家怎么看？是不是觉得银行也该给我们更多透明度和选择？

荷兰留学签证必备：银行流水申请指南拿到留学offer后，你是否在为如何证明资金充足而烦恼？🤔 其实，除了直接转账，你还可以通过提交银行流水来证明你的财力。以下是一些关键要点，帮助你顺利申请荷兰留学签证。 📋 银行流水要求：官方文件：确保文件上有银行盖章或签字。语言要求：文件需为英文、荷兰语、法语或德语。日期要求：文件日期需在三个月内。个人信息：文件上需有你的姓名、余额和货币种类。账户类型：必须是活期账户，不能是定期存款或理财产品。联系方式：文件上需有银行地址、联系电话和联系人信息。 📄 我的材料组合：资产证明：由支行网点出具，中英文版本，金额为学费加生活费总额，币种为人民币，冻结一天。银行流水：手机银行导出，包含半年的交易记录，带有银行电子章。中行流水只需英文版本，或找公证翻译。支行联系方式证明：两份材料，一份为word文档，包含支行行长姓名、地址和座机电话；另一份为银行官网的支行信息页面，翻译成英文，包括支行名称、地址和电话，PDF格式导出。 💡 注意事项：材料准备周期较长，但可以保持资金在身边，等待汇率变动。我的材料曾被学校打回过一次，学校也不推荐这种方式。如果不被IND认可，反复折腾不仅浪费精力，还可能影响入学。希望这些信息能帮助你顺利申请荷兰留学签证！🎓

电信诈骗的那些事儿，你真的了解吗？前两天，我参加了一个反诈活动，跟大家分享一些关于电信诈骗的真实案例。作为一个在银行工作十年的人，这些故事真是让我心惊胆战。第一个故事：60岁老人的血汗钱一个60岁左右的客户来银行打印流水，说是报案用，需要详细信息，只能人工查询。他是个贵宾客户，流水很多，等的时候我们聊了几句。他说之前有个朋友推荐了一个理财APP，收益高得离谱，有10%左右（当时银行理财才5%）。一开始他半信半疑，只投了万把块钱，结果很快看到收益并能正常提取，于是逐渐追加本金到数十万，还推荐给亲戚朋友。大约半年后，他提现时被告知平台系统维护，3天后可正常提现。等了3天发现系统依旧异常，客服电话也打不通。问了亲戚朋友发现大家都遇到同样问题，一周后意识到问题严重性，赶紧报警。他说被骗了几十万，再忙活几年还能挣回来，但亲戚朋友他没法交代，有人投入上百万。第二个故事：网盾陷阱之前分享过一个案例。客户来银行说自己买理财，安全起见要用网盾。我们觉得可疑，沟通了很久却无法探知她的其他想法。整个过程未见她有接打电话、翻看微信等异常行为，于是开通了网盾。再三叮嘱她不要将密码验证码告知他人，不要将银行卡及网盾借他人使用，不要向陌生人转账。她说“你放心吧，我绝对不会犯法的也不会被骗的，就自己转账用”。结果下午上班她在警察的陪同下来打印流水，整个人精神状态很差。从警察口中得知她被诈骗了，需要流水立案。通过流水大概猜测，她办完网盾后立即转让各家银行理财并汇集至网盾的银行卡内，5万/笔汇出，汇了十几笔，共计数十万。第三个故事：单位限额股权的坑客户在原单位工作多年，近几年单位搞限额股权，有几十个名额，最高可向单位投资20万，年底分红10%。因中途撤资名额会被他人顶替，所以他只领分红从未撤资。结果单位资金周转出现问题，工资拖欠，几十万也没了。第四个故事：体彩诈骗当时银行平台会推送异常交易信息，我发现交易金额几十至上百块，没有具体用途，均通过微信，有进有出。给客户电话沟通说明来意，问及金额为何如此频繁，告知是微信快捷支付消费。自己的钱自己做主，不用我提醒并直接挂断电话。后续无法接通。一个月后再次收到关于她的推送信息，依旧几十至上百块。再次电话沟通时她说被骗了几万块。。。具体诈骗经过没有明说，大概类似赌博，有赚有赔几率持平，但赚的金额小赔得大。 🌈 钱来之不易，没有天上掉馅饼的事。贪图高收益就要承担相应的风险。不要轻信他人、不要轻易转账、不确定的事要再三求证。宁愿错过也要守好钱袋子！

美国旅游签证攻略：跟团VS个人申请美国旅游签证，每个人的情况不同，签证官的问题也会有所不同。以下是一些常见的问题和注意事项： 📝 签证类型和难易程度无论是跟团还是个人旅游签证，最终都会显示为B1/B2类型。从难易程度来看，跟团签证比个人签证更容易，需要的材料也相对简单。 ⏳ 有效期现在的美国旅游签证一般是10年有效且多次往返的。但跟团签证的有效期较短，可能团期结束后签证就到期了，而且只能单次使用，去一次就不能再去了。 🚫 跟团签证的局限性跟团签证必须团进团出，获得签证后只能参加旅行社的团进入美国，并在团期结束后一起离开美国，否则会被视为非法居留。 📝 申请方式跟团签证由旅行社为团队的旅客进行签证申请预约，而个人签证则需要个人去申请。 💰 存款证明申请签证时需要提供存款证明、定期存款证明或基金股票等理财证明。银行开具的存款证明书需要冻结，金额至少为5万元且冻结至少3个月。如果已有定期存款单或基金股票等理财证明，或银行流水余额较多，就不需要专门去银行再开具一份存款证明。 👶 带小孩申请签证带小孩去美国旅游，如果孩子不满14岁，可以不用面签，由父母面签时带上孩子的材料一起递交给签证官即可。如果父母已经有了签证，孩子可预约代传递服务。 👥 同行人信息申请签证时如有同行人请选择“YES”，并提供同行人的姓名与您的关系。同行人不需要再去申请预约面签，系统会记录您的预约信息。请随身携带一份预约单打印件、DS-160确认页打印件、一张最近六个月内的近照以及所有支持性文件，按照约定的时间到美国大使馆或总领事馆进行面谈。如果同行人已经有美国签证了，在面签时需要提供同行人的美国签证页复印件。

英国留学签证担保金全攻略，一篇搞定！拿到学校的offer，接下来就是准备签证啦！很多人都在问留学担保金的事情，今天就来给大家详细讲解一下。虽然递交签证时，存款证明不是强制上传的，但为了保险起见，还是提前准备好比较好。毕竟每年都有幸运儿被抽查到，可别让自己成为那个“幸运儿”。担保金的要求 💳 首先，担保金的要求是足额足期的存款，不接受股票、基金、理财等形式的资产。也就是说，你需要把钱存进银行，而不是投资其他理财产品。担保金的存款时间 ⏳ 英国签证和移民局（UKVI）规定，学生签证申请的担保金应该在签证申请提交前28天存入银行。比如，你计划7月10日提交签证申请，那么担保金应该在6月12日之前存好，并且在这段时间内不要再动这笔钱。担保金的金额 💰 存款金额的计算公式是：CAS上显示的学费 + 所在城市9个月的生活费 - CAS上显示的已经缴纳过的学费。如果是人民币，再乘以汇率即可。生活费的计算标准是：伦敦地区至少£1334/月，非伦敦地区至少£1023/月。每个人按照9个月计算。建议多存一些，但千万不要少存。存款方式 📄 活期和定期都可以。活期需要打印一个月的流水，单日最低余额不能低于保证金数。建议存好后就不要再动这张卡了。定期一般建议存2-3个月的定期，这样更稳妥。因为活期如果资金频繁出入，无法保证哪一天会花超。定期至少不会出现无心之错。因为签证材料需要翻译，如果流水很多，翻译工作也会很大。存款银行的选择 🏦 尽量选择中国银行或者其他正规的金融机构。这样比较有保障。什么时候开存款证明 📜 存满28天后，在签证前开即可。不要过早开存款证明，递签1个月前开出的存款证明，英国签证审理视为无效。存款人姓名 📝 英国签证存款强烈建议存学生本人名下，最省事。也可以存父母名下，但会需要提供很多材料，比如户口本、出生证明、父母支持信等资料。资金来源 🔍 不需要提供资金来源证明。希望这篇攻略能帮到大家顺利办理留学签证！祝大家签证顺利！

如何养成高效理财的好习惯 🌟 无论你处于人生的哪个阶段，只要有收入和支出，都可以开始培养记账的习惯。对于那些每个月都有较大收入的人来说，学习理财更是至关重要。记账不仅能帮助你更好地了解自己的财产和消费情况，还能避免盲目消费，让你不再成为月光族或无积蓄族。 🌟 曾经，我也是一个喜欢超前消费的女生，上大学时就开始使用花呗。但后来，随着收入的增长，我逐渐厌倦了负债的感觉。每次辛辛苦苦赚的钱到账后，又要为之前的提前消费买单，这种感觉真的很不值。因此，我开始计划记账和存钱，并逐渐培养了良好的理财习惯。 1️⃣ 学会记账现在有很多软件可以方便地帮助你记账，我个人推荐使用随手记app。这个app没有太多花哨的功能，只有一个标准账本，可以精确到年月日的流水。通过这种方式，你可以清晰地记得每个月甚至几年的开销和消费习惯。每个月通过查看饼状图，就能轻松了解各项开支的比例。 2️⃣ 办理专门储蓄的银行卡当我刚开始储蓄时，我办了一张专门的银行卡来存钱，不绑定微信和支X宝，避免不小心用这张卡支付。此外，当其他卡积累到一定金额时，我会把一部分钱存到这张专门的卡上。 3️⃣ 购物前三思这个习惯我现在深有体会。以前我总是闲着没事就打开淘宝逛，买一些根本用不上的东西。现在，如果不需要的东西，我不会让它待在购物车里。 4️⃣ 制定计划和目标比如说，如果你想在你所在的城市买房，可以先了解一下楼盘的首付和总价，再思考如何能在最短的时间内通过自己的努力积攒到这笔钱。或者计划一趟旅行，每件事情的预算和开销大概是多少，这样就会一定程度上减少不必要的开销并清楚大概的资金流向。通过慢慢培养这些记账和理财的好习惯，你会发现财富真的会“多”起来！

信用卡：你身边的理财小能手 💳 你有没有发现，信用卡其实是个不错的理财工具？别急着反驳，听我说完。首先，信用卡每个月都会给你发个账单，这简直是懒人福音啊！再也不用自己费劲巴拉地记账了。而且，每个月你都能看到上个月的支出，如果这个月发现花多了，还能马上查账单看看是哪儿花多了，下个月就能注意点。相比之下，用零钱通或者直接刷银行卡里的钱，那简直就是一场灾难！花着花着，工资就没了，等到月底一看，咦，钱哪儿去了？想去银行打个流水对比一下？几十页纸你真的有耐心看吗？零钱流的账单更是乱七八糟，收入支出都有，群里抢个红包1块钱也要记下来，真是让人头大。而信用卡的账单就简单多了，只有支出部分，一笔一笔清清楚楚，消费的地方、买了什么都能一目了然。甚至还能免息分期买手机，简直是剁手党的福音！而且，信用卡花的每一块钱都会换成积分，一年下来，用积分换个小家电也是不错的选择。所以，别急着拒绝信用卡，它其实是个不错的理财小能手哦！只要合理使用，还能帮你更好地管理你的财务呢！