诈骗案银行卡里其他流水会查吗_银行卡流水能删记录吗

内容来源：北京代办工资流水所属栏目：新闻看点最后更新：8小时前

诈骗案银行卡里其他流水会查吗

银行卡冻结？别慌，解冻其实没那么难！事情是这样的，9月1号中午12:14分，我的建设银行卡突然收到一笔陌生的汇款。因为这张卡没开短信提醒，我也没在意。结果下午14:50分，银行发来一条管控短信。当时我正带着宝宝睡觉，没看到这条短信。等到下午15点左右醒来，第一反应是是不是遇到诈骗了。于是赶紧联系了本地的反诈中心，他们说没收到相关通知。我就登录银行APP一看，发现这笔汇款确实存在。于是赶紧联系建行，问是不是有人汇错款了？能不能直接退回？家里有宝宝，出门不太方便。银行后台查询后告诉我，我的卡在辽宁丹东涉及一起案件！当时整个人都懵了，赶紧联系本地公安备案。本地公安说要联系辽宁丹东的反诈中心，最后丹东的反诈中心告知了具体办案派出所。经过多次电话联系，终于联系上负责此事的警察小哥。他告诉我，我这种情况没有任何过错，不需要担心，他们会立即解决！心里这才有点底（身正不怕影子歪）。大概过了10天，其他银行陆续收到止付通知，只有贷记卡还能正常使用。当时有点慌，我无任何过错，为何还会出现这种情况！第二天晚上21点左右，本地刑警大队打电话通知我到当地派出所配合调查。我表示没问题，第三天早晨到达派出所，解释了银行卡的用途和资金来源，所有流水都通过手机APP交给了警察检查。询问是否做过刷单、流水等，随后丹东当地也做了视频笔录。两边全部完成后，大概2天时间，款项退回，所有流程走完。又过了2天，公安发函联系当地反诈中心，反诈中心随后下发到各个银行，非涉案银行自动解除冻结。涉案银行卡我立刻到银行注销，涉案银行的另一张卡非柜面6个月。此事彻底结束，全程大概20天。后来想了一下，我这张卡用了10来年了，平时就是绑定各种APP付款和转账收款用，不确定在什么过程中外泄了。还好当初留了个心眼，这张卡里没有放太多钱！最后我想说：大家只要没有做亏心事，那就配合所有调查！身正不怕影子歪，虽然给生活造成了一定的困扰，但请相信，正义会迟到，但绝对不会缺席！

银行卡被冻结？这些情况你得知道！💳🔒 银行卡被司法冻结了？别慌，先搞清楚原因。通常情况下，银行卡被冻结是因为涉及一些刑事案件，比如电信诈骗、洗钱或者开设赌场等。电信诈骗案件 🚨 在电信诈骗案件中，公安机关冻结银行卡的主要目的是为了追回被骗的钱。如果账户里没人愿意退赔，你觉得冻结机构会主动解冻你的银行卡吗？有人说，等抓到真正的罪犯再退钱。但问题是，电信诈骗的头目大多在国外，抓捕难度大，可能两三年都查不清楚，案件没结，怎么给你解卡？洗钱和开设赌场案 🎲 洗钱和开设赌场这类案件，涉及的资金流水通常非常复杂，举证难度大。整个司法程序往往需要很长时间才能结案。所以，自动解冻的可能性非常小。总结 📝 银行卡被冻结，往往是因为涉及一些刑事案件。无论是电信诈骗、洗钱还是开设赌场，这些案件的调查和审理都需要时间。所以，如果你的银行卡被冻结了，别急，耐心等待，配合相关部门调查，争取早日解冻。希望这些信息能帮到你，祝你早日解决问题！💪

🚨一级涉案卡揭秘及解冻攻略🔓 🔍 涉案卡背后的真相🔍 一级涉案卡，听起来是不是让人心惊胆战？它通常出现在你的银行卡不幸卷入了诈骗案，而且还是第一手接收了那些不义之财。这可不是闹着玩的，跟网赌冻结完全不同，这可是正经的诈骗资金。 🕵‍♂️ 一级涉案卡的身份识别🕵‍♂️ 如果你的银行卡是第一个接收到受骗者转账的，而且这笔钱没有经过其他卡的“洗礼”，那么恭喜你，你可能中奖了。这就是一级涉案卡。 🚨 警报拉响，一级涉案卡来袭🚨 一旦被标记为一级涉案卡，你的麻烦就大了。反诈中心会把你列为重点监控对象，你的金融生活会受到严重影响。 🔍 如何自我诊断？🔍 想知道自己是否中招？看这里：全面冻结：如果你发现自己的银行卡被冻结，而且连带影响了所有账户，这可能是一级涉案卡的信号。警察叔叔的问候：如果本地公安突然联系你，询问一些细节，这通常意味着你的卡可能已经被标记了。异地机关的线索：如果异地的警察叔叔告诉你受骗者的名字，你一查流水，发现确实有这笔钱，那么，很遗憾，你的卡很可能就是一级涉案卡。 😱 一级涉案卡，处理起来真头疼 😱 处理这事儿，可不简单。你得去异地机关退赔涉案金额，拿到清白证明，然后才能申请解除风控。整个过程可能会拖很久，而且在此期间，你的非柜面业务就别想用了。 🏃‍♂️ 快速行动，解冻是关键🏃‍♂️ 所以，如果你发现自己的银行卡可能是一级涉案卡，别犹豫，赶紧行动。越早处理，越能减少对生活和金融权益的影响。

大额转账会被银行监控吗？一文解答！最近有不少朋友在问，随着收入增加，个人银行卡流水过大会不会被银行监控？其实，这个问题还挺有意思的，今天咱们就来聊聊这个话题。银行监控机制 📊 首先，要明确一点，税务机关不会监控所有人的银行卡。真正负责监控银行卡的是金融部门。他们的主要目的是防止洗钱、诈骗、打虚打骗以及防止暴恐集资。那么，什么情况下银行卡会被监控呢？主要有两种情况：一是银行卡上有直进直出、频繁进出、频繁等额进出等异常行为；二是没有合理理由的情况下，银行卡突然出现大量资金频繁往来。这时候，金融部门就会把相关信息传给税务部门，税务部门再根据这些信息看看有没有税收违法行为。税务机关的调查手段 🔍 税务机关在调查税收违法案件时，如果认为这张银行卡资金往来可能涉嫌偷税骗税，他们会经县以上税务局（分局）局长批准，凭全国统一格式的检查存款帐户许可证明，查询从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或其他金融机构的存款帐户。被监控的金额标准 💰 那么，具体金额标准是多少呢？根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理法》，只要个人账户每日存取达到5万额度之后，就会被重点关注。比如A和B两个账户之间如果划转50万及以上金额的话，也会被银行监测到。这些大额交易账户都会被进行排查，看是否有洗钱风险。小结 📝 所以，个人银行卡的流水过大会被监控，但只要我们进行的合法合规的进转账，就不必担心被相关部门监控。大家平时在处理大额转账时，多留意一下这些规定，避免不必要的麻烦。希望这篇文章能帮到你们！

银行卡被冻结了？别慌，这里有解决办法！嘿，朋友们！最近是不是有人遇到了银行卡被冻结的情况？别急，咱们先冷静下来，一步一步来解决问题。自我分析首先，咱们得自己分析一下银行卡被冻结的原因。想想看，你有没有参与过网络赌博或者其他违法犯罪活动？或者，你可以检查一下银行卡的流水，看看交易有没有异常。去银行查询接下来，去银行查一下是哪个部门冻结的你的卡，最好能问清楚冻结文号和理由。这样你才能对症下药。解冻方式自动解冻：有时候，冻结是因为刑警在处理诈骗案件时需要紧急支付，所以会冻结相关账户。这种情况一般三天就能解冻，不用你做什么。如果三天后还没解冻，那可能是你的卡被继续冻结六个月了。如果卡里余额不多，也不是房贷、工资卡，名下其他卡也不受影响的话，可以暂时不用管它，随时关注动态。申请解冻：如果你的卡被冻结六个月以上，而且你确信自己没有违法犯罪行为，那就把你的银行卡账户流水里的资金分析清楚，每一笔可疑资金都标记出来。然后主动联系办案单位，去说明情况。基本上都会给你解开。即使钱已经被划扣走了（比如外贸收款），也可以申请资金回转。如果你有违法犯罪行为，比如参与了网络赌博，赌资是要被罚没的。如果你提现的金额过大，公安也查实了，可以跟公安申请少退一些。非从赌博网站提现的资金还是可以申请解冻的。如果你网赌提现涉嫌到电诈资金了，那就基本上没有商量的余地了，基本上都得退。申诉解冻：有时候，因为种种原因（比如外贸收款或者换汇），你确实被他人骗了。此时你申请解卡可能会遇到办案单位不配合的情况。你可以形成书面材料，向检察院或监察委申请监督。保护性止付还有一种情况是被保护性止付了。这种止付不是惩戒措施，而是一种保护性措施，目的是防止你再次上当受骗。遇到这种情况一般耐心等上一个月就行，没必要特殊处理。如果特别着急就去当地的反诈中心解释清楚，提供证据就可以解开。希望这些方法能帮到你们！遇到问题别慌，冷静处理总能找到解决办法的！💪

电信诈骗频发，如何应对？最近新闻上总是能看到各种电信诈骗的案例，真是让人心惊胆战。一个做物流的老板被骗了400万，一个90后的餐饮老板为了扩店贷款，结果被骗了近百万。甚至有人刷个百度、加个微信就被骗了10万，打个游戏接个电话就被骗了3万。虽然这些金额看起来没有工程诈骗那么大，但对于普通人来说，被骗的几率真的太大了，付出的代价和心理创伤也太大。首先，一旦发现自己被电信诈骗了，第一时间要做的就是止损。看看钱是通过什么方式被转走的，是银行卡还是第三方支付平台。如果是银行卡，赶紧挂失。不同银行的挂失方式不一样，有的需要你再去解挂，有的只是临时的，5天后自动解挂，有的还需要交费。所以一定要记清楚操作流程，别因为情绪激动错过了重要信息。如果是第三方支付平台，比如支X宝、财富通等，处理起来就比较麻烦了。如果是从绑定的银行卡里转出去的钱，参照银行卡的挂失方式；如果是平台里的钱，只能查交易流水，但很多时候明细都被删了。银行卡的弊端就在于查不到交易明细，只能查到对方的名称。尤其是现在很多银行卡开通了【快捷支付】，实时到账，等你发现的时候，钱早就被转走了。接下来就是报警了。被诈骗后最好能一边挂失和冻结各个账户，另一边赶紧报警。打110报警后，你的归属地会让派出所联系你。管片民警对这种新型诈骗的了解程度可想而知，他们可能会告诉你追回来的希望不大，让你别灰心。报完警一定要拿到立案单，然后自己积极查各种信息。他们不会详细了解怎么办，只能按流程办。有时候做完笔录、立完案、再采集详细信息就一周后了，再查什么基本没戏了。幸好现在国家重视这个问题，也在通过各种渠道规避风险，从头开始抓骗子。只是骗子的方式灵活多变，我们普及的少。最后就是放下颤抖的心情，积极查找各方证据，积极追讨。互联网是有迹可循的，唯一要求就是要快速。现在互联网平台支付和收货速度很快，但我们的思维跟不上。找到流程的时候已经晚了，职能部门又有他们的流程，还面临着人员技术不够、设备设施落后、其他事务繁忙、对互联网的认知不够等等问题，都制约了破案。有的案件即使追到线索，最后很多查不到人，因为假用了别人的身份。这里也要说，别人给你一定的利益，你就把自己的信息给他们用，同样也是犯罪。最后就是及时跟相关部门报备，引起多方注意。即使不能侦破、不能追回损失，起码大家更加了解诈骗的过程，对自己和他人有利，也对各个机构提升工作效率和技能有帮助，为避免更多被骗贡献一份力。

银行卡被冻结？我的解冻经历分享最近终于解冻了银行卡，真是太不容易了！事情是这样的，突然收到两条短信，说我的两张银行卡被北京刑侦冻结了。一开始我还以为是诈骗短信，结果一查，发现是真的。先说说工行那张卡吧，尾号不是我常用的那张卡，我立刻去银行核实身份。结果发现根本不是我名下的卡，银行让我等等看。另外一张卡是我的，但也被冻结了。然后是建行那张卡，我也去了银行，工作人员告诉我可能是我几年前的一笔进账有问题，对方账户有问题，所以我的卡也被冻结了。银行工作人员建议我不要再使用这张卡了。这两张卡我都已经很久没用了，大概有3-4年了吧。收到短信的时候我简直要疯了，完全不知道怎么回事。我明明没有从事任何违法犯罪活动，而且那时候我还很小，网络也没有现在这么发达。当天我还去了派出所，但本地派出所说他们联系不到北京刑侦。银行也只是告诉我这是北京刑侦冻结的。收到短信后，我在网上查了很多资料，发现大家的说法各不相同。有些人去银行就被警察带走了，有些人只是冻结了涉案的卡，其他卡还能用。还有人只是冻结了涉案卡，其他卡接二连三被非柜处理。我也了解到，如果需要解冻或者证明清白，需要打印流水并递交一些材料来解释。虽然过程很麻烦，但最终还是解冻了，真是松了一口气！希望大家也能顺利解冻自己的银行卡！

小心！新型“流调”诈骗来了 🚨 最近大家要小心了，新型的“流调”诈骗又来了！最近沈阳的公安反电信网络犯罪查控中心已经发出了预警，说有一些不法分子假借“流调”的名义来骗钱。接到这种电话的时候，大家一定要多留个心眼，不要轻易上当受骗！我有个朋友叫小花（化名），前几天她就接到一个自称是疾控中心的电话，说她是“流调”对象，需要收拾好行李准备隔离。对方还提到小花在医院有就医记录，因为疫情防控需要，要对她进行隔离管控。小花最近都没出过省，当即否认了。对方就把电话转接到所谓的公安局，让小花和他们核实。接下来发生的事情就更离谱了。假警察说小花涉嫌一起洗黑钱案，还发了个网址让她登录看“逮捕令”，上面居然有她的个人信息和头像。假警察还威胁她说，洗黑钱案的主犯已经供述她参与其中，要求她提供名下银行卡账号进行清查。为了避嫌，对方还要求小花把手机设置为免打扰模式。这些骗子以“审查”为名，收集了小花的身份证号、开卡银行、银行账号等个人信息，然后让她在电脑上逐个打开银行卡的网上银行、插入U盾，并根据指示快速操作。结果，小花卡里的钱就这样被转走了。直到第二天早上2点，小花才被告知完成了账户清查，解除了嫌疑。她松了一口气，把经历告诉家人，结果被告知这很可能是电信诈骗。一查银行卡，发现共被转走了1万元！沈阳警方提醒大家，流调人员绝对不会询问你的银行卡账户和流水，更不会要求你向其他账户转账。公安机关也不存在安全账户，更不会通过电话、聊天软件等形式核查资金、发送个人证件、逮捕令等图片或信息。那么，怎么识别流调电话和诈骗电话呢？沈阳警方总结了几种常见的骗局：假装防疫工作人员：骗子会自称是“疫情防控中心工作人员”，谎称你的健康码、核酸检测报告或流调信息异常，要求配合核查。然后通过转接假冒的“公安部门”电话，以“核实身份”等理由要求你提供银行卡账号、身份证号、短信验证码等敏感信息，进而骗取财产。大家一定要牢记“三不一多”原则：未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不泄露，转账汇款多核实。这样才能避免被骗哦！

交易虚拟币被冻卡？如何应对？如果你因为交易虚拟币导致银行卡被冻结，做笔录时一定要如实回答，不能有任何隐瞒！🚫 首先，冻结你的卡并不是因为虚拟币交易本身不合法，而是因为可能涉及到诈骗、洗钱等违法行为。如果你是在不知情的情况下收到了或者经转了这笔钱，不用担心会涉及到其他问题。那么，为什么会被冻结呢？🧊 银行内部风控：如果你的卡很久没用、流水异常等触发银行风控系统，导致的银行冻卡，这种情况一般会自动解冻。或者会有工作人员联系你，说明情况即可，就说这是炒币资金，没事。司法机关冻结：这种情况一般是遇到了黑钱，没办法，只能配合调查，当然，钱一般也没了。出入金一定要保护好隐私！如何解决冻卡问题？💡 针对银行风控冻结：带上身份证和银行卡去开户行沟通，并提交相关的流水对账证明。如果有涉及到公安部分政策指令的，还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的，还得填写反诈要求的反欺诈申请表，通过审核才能解冻。应付公安司法冻结：先观察3天，看看临时止付有没有变成正式冻结。如果转为正式冻结，第一时间到开户行查询冻结该卡的公安单位名称、案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系，了解冻卡原因，并配合调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后，会对你的账户进行解冻处理。

旧手机被卖，银行卡被盗刷！ 1月30日，北京大兴公安分局通报了一起银行卡被盗刷的案件。陈女士最近发现自己银行卡内的7000余元存款被盗刷了。经过大兴警方的调查，发现这个漏洞竟然出在她卖掉的一部旧手机上。去年12月初，陈女士通过微信提现200元到自己的银行卡，结果发现银行卡余额不对，少了7000多元。她赶紧去银行查询借记卡流水账单，发现这7000多元是在11月26日至12月3日之间，通过支X宝转账的形式转出的。陈女士在银行工作人员的建议下报了警。民警通过查看银行流水，引导陈女士回忆了自己的用卡习惯和可疑情况。陈女士表示自己从未将银行卡密码透露给其他人，且在此期间银行卡和手机都在自己身边，也没接到过诈骗电话或以其他方式被要求转账的情况。排除了电信诈骗和熟人作案的可能性后，民警进一步调查发现，这7000多元的转账除了有一笔4000元是用于充值游戏外，其余4笔转账均发生在大兴区及周边，嫌疑人通过扫码转账的方式，从他人那里套现。 “您再仔细想想，认不认识一个30多岁的男子？”民警向陈女士描述了嫌疑人的体貌特征，在民警的提示下，陈女士表示确实认识这么一个人，事发之前，自己还把旧手机卖给了对方。原来，陈女士觉得手机卡顿，便换了一部新手机。正当她琢磨如何处置旧手机时，恰巧在村中遇见了之前见过几次面的嫌疑人任某。任某称自己想接单跑外卖正需要一部手机，一番讨价还价，陈女士便现场将手机卖给了任某。民警根据线索找到嫌疑人任某了解情况，任某矢口否认，拒不交代违法事实，但在民警调查掌握的充足证据之下，任某道出了实情：拿到陈女士的二手手机后，任某发现手机中还登录着陈女士的支X宝账户，里面的银行卡也未解绑，更让他兴奋的是陈女士设定的支付密码比较简单，试了几次就被其轻松破解。于是任某随机找了三名“半生不熟”的人，以“房东只收现金”“换点现金日常开销”等理由，进行了套现，所得收入全部用于个人消费。目前，任某因涉嫌盗窃罪已被大兴警方刑事拘留，案件正在进一步侦办中。警方提示：为了确保资金安全，大家不能忽视密码设置，不要图省事设置连号等安全系数较低的密码，让应有的保护形同虚设。此外，在出售手机等电子设备时，一定要通过正规渠道交易，并提前退出个人账户、删除个人信息，必要时可以将手机恢复出厂设置，以免造成隐私泄露及财产损失。