套路贷的银行流水特征_流水做假但放贷了会查吗

内容来源：北京代办工资流水所属栏目：新闻看点最后更新：3小时前

套路贷的银行流水特征

🚨警惕“套路贷”陷阱💣 🔍 识别“套路贷”的五大特征，守护你的财产安全！ 1️⃣ 制造民间借贷假象：放款人以“小额贷款公司”名义吸引客户，签订借款合同，制造虚假民间借贷现象。 2️⃣ 制造银行流水痕迹：故意制造被害人已收到全部借款的假象。 3️⃣ 单方面认定违约：单方面认定被害人违约，要求立即偿还虚高借款。 4️⃣ 恶意垒高借款金额：在被害人无力支付时，介绍其他贷款公司或个人签订新的虚高借款合同。 5️⃣ 软硬兼施索债：通过暴力或提起虚假诉讼等方式，侵占被害人财产。 🚨 遇到这些情况，务必保持警惕，及时寻求法律帮助！

警惕！套路贷诈骗，速识破！最近处理了一起民间借贷纠纷案件，通过刑事立案成功阻却了对方的恶意诉讼。如果借款有如下类似特征，则涉嫌“套路贷”诈骗，当事人除了民事应诉之外，还应在律师的帮助下寻求刑事司法救济。 1️⃣ 制造银行流水痕迹，造成借款人取得借款假象，但又通过手续费、介绍费等方式把相当一部分借款通过取现、刷卡等方式收回。 2️⃣ 恶意垒高借款金额，在借款人无力支付的情况下，介绍新的出借人，增加借款金额。 3️⃣ 提起虚假诉讼，通过软硬兼施的方式实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。这些行为都是“套路贷”诈骗的典型特征，借款人应保持警惕，及时寻求法律帮助，避免陷入非法借贷的陷阱。

【「警方起底套路贷的五大特征」】「男子深陷套路贷30万滚成260万」北京的崔先生向@生活这一刻反映，自己为了投资抵押房产进行了贷款，可现在即便变卖房产还要承担110万的债务。记者调查发现借贷公司承诺的银行贷款其实就是个人贷款，其中还涉嫌身份资料造假、高额渠道费、预收砍头息、引诱受害人制造银行流水规避法律监管、恶意垒高借款金额等行为。北京警方深度剖析，起底套路贷的五大特征。「记者调查套路贷骗局」生活这一刻的微博视频

🔍 揭秘套路贷：如何识别与防范？ 🤔 你是否听说过“套路贷”？这是一种复杂的犯罪行为，涉及多个法律条款和司法解释。今天，我们就来深入了解一下套路贷的特征、常见手法以及法律后果。 1️⃣ 套路贷的特征非法占有为目的：行为人的最终目的是非法占有被害人的财产，而不是简单的借贷。虚构事实或隐瞒真相：行为人通过制造虚假的债权债务关系，如虚增借贷金额、恶意制造违约等，来掩盖其非法占有的目的。 2️⃣ 套路贷的常见手法制造民间借贷假象：通过虚假宣传如“小额贷款公司”、“投资公司”等，诱使被害人签订虚高的借贷协议。制造资金走账流水：行为人制造银行流水痕迹，显示已向被害人交付全部或部分借款，但实际上并未真实交付。恶意垒高借款金额：在被害人无力偿还时，行为人通过签订新的虚高借贷协议，不断垒高债务。软硬兼施“索债”：行为人可能通过暴力、威胁或其他非法手段向被害人或其特定关系人索取债务。 3️⃣ 套路贷的法律后果诈骗罪：如果行为人的行为符合诈骗罪的构成要件，如虚构事实、隐瞒真相骗取财物，可被认定为诈骗罪。数罪并罚：如果行为人的行为同时构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等多种犯罪，应根据具体情况数罪并罚。财产追缴：行为人实施套路贷所得的财物应予以追缴或责令退赔，被害人的合法财产应及时返还。 4️⃣ 管辖与程序套路贷犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，但如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜，也可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。 🚨 风险提示套路贷诈骗涉及复杂的法律问题和刑事责任，建议在遇到此类情况时，及时寻求专业法律帮助，避免自行处理可能导致的更大损失。

🔍揭秘“套路贷”的真面目！ “套路贷”是一种以民间借贷为名的非法行为，目的是非法占有他人财产。在这种骗局中，出借人会主动要求与借款人签订借贷合同，制造一种借贷的假象。他们通常会收取“保证金”，签订“空白合同”或“阴阳合同”，以此来虚增债务。此外，他们还会制造虚假的银行流水，让人误以为借款已经支付。这样一来，出借人就可以在日后通过诉讼来主张权益，并固定相关证据。这种行为不仅违法，而且对借款人造成了极大的伤害。因此，大家在面对类似情况时一定要保持警惕，避免陷入这种陷阱。

<感谢信> 关于2019年5月我向中央扫黑除恶第十四督导组举报王某某团伙对我的“套路贷”涉黑诈骗犯罪的转办案件，案号合公2019【3XXX】号，《转办通知》明确要求在线索下发之日60日内报送结果的感谢信 1.感谢包河公安分局各级领导！将扫黑除恶案件拖至6年多，绞尽脑汁保护嫌疑人，为嫌疑人脱罪立下了汗马功劳。我代表嫌疑人，感谢包河公安分局各级领导不分是非，颠倒黑白的本领。 2.感谢包河分局刑警二队陈警官。为了掩盖嫌疑人犯罪事实，大面积的嫌疑人不追究。和嫌疑人相互勾结。伪造银行流水，拿着伪造的银行流水，通过司法认定来骗过法律。好让嫌疑人能从法律的准绳下逃脱。真心感谢包河分局各级领导睁眼瞎的本领。 3.感谢包河分局中山路派出所。副所长卢下知，在前期侦查期间，为了给嫌疑人提供大量的串供时间。将案件拖至9个多月。再次感谢包河分局上下精诚合作。为嫌疑人撑起一片天，嫌疑人在你们的保护下一定会茁壮成长。一定不会让包河公安分局各级领导失望。 @公安部刑侦局 @新浪热点 @合肥汇感谢人：17755100251 @

<给包河分局的一封感谢信> 关于2019年5月我向中央扫黑除恶第十四督导组举报王某某团伙对我的“套路贷”涉黑诈骗犯罪的转办案件，案号合公2019【3XXX】号，《转办通知》明确要求在线索下发之日60日内报送结果的感谢信 1.感谢包河公安分局各级领导！将扫黑除恶案件拖至6年多，绞尽脑汁保护嫌疑人，为嫌疑人脱罪立下了汗马功劳。我代表嫌疑人，感谢包河公安分局各级领导不分是非，颠倒黑白的本领。 2.感谢包河分局刑警二队陈警官。为了掩盖嫌疑人犯罪事实，大面积的嫌疑人不追究。和嫌疑人相互勾结。伪造银行流水，拿着伪造的银行流水，通过司法认定来骗过法律。好让嫌疑人能从法律的准绳下逃脱。真心感谢包河分局各级领导睁眼瞎的本领。 3.感谢包河分局中山路派出所。副所长卢下知，在前期侦查期间，为了给嫌疑人提供大量的串供时间。将案件拖至9个多月。再次感谢包河分局上下精诚合作。为嫌疑人撑起一片天，嫌疑人在你们的保护下一定会茁壮成长。一定不会让包河公安分局各级领导失望。感谢人：17755100251

借30万滚成260万！男子亲述被“吸血”套路贷逼至绝境 “我只是借了30万周转，怎么变成260万？”当事人张先生（化名）向警方哭诉，自己因生意资金链断裂，误入“无抵押低息”网贷陷阱，最终被“吸血”式催债逼至家破人亡边缘。诱饵：低息陷阱张先生最初被“无抵押、秒放款”广告吸引，签下30万空白合同，实际到手仅18万，却被要求按“行规”制造80万虚假转账流水。对方称“只是走流程”，实则埋下债务炸弹。暴击：暴力催收+虚假诉讼还款初期，张先生因迟交利息被单方面认定违约，催收团伙不仅24小时电话轰炸，更派人上门威胁“不还钱就收房”。更离谱的是，对方竟伪造银行流水，向法院提起虚假诉讼，要求偿还260万“债务”。绝境：卖房抵债+妻离子散为填“债务黑洞”，张先生被迫抵押唯一房产，妻子不堪骚扰提出离婚，其父突发重病无钱医治。他坦言：“他们不是要钱，是要命！” 走投无路下，张先生录音保留催收威胁证据，联合多名受害人举报。警方顺藤摸瓜，打掉一个横跨多省的“套路贷”团伙，揭露其“三步吸血术”：虚增流水→暴力催收→侵吞资产。目前，主犯因诈骗、非法拘禁等罪获刑12年。警方紧急提醒：三不原则：不签空白合同、不走虚高流水、不轻信“平账”套路；两必做：保留转账记录、遭遇威胁立刻报警；关键识别：年利率超36%属违法，可拒绝偿还。 #男子陷套路贷30万滚成260万#

当北京的崔先生抵押房产换回一纸260万“空气贷”时，新时代高利贷早已完成产业升级：纹身大哥改穿阿玛尼，砍刀换成伪造的银行工牌，P2P暴雷换个马甲又成“助贷专家”。这些西装革履的“金融精英”，深谙人性弱点：先用“零门槛”“秒放款”的短视频精准钓鱼，再拿砍头息、服务费连环收割，最后用“过桥贷”把猎物逼到抵押房产的绝路。其实银行正规信用贷早卷疯了，建行快贷年化利率4.35%、工行融e借最低3.99%，比套路贷良心十倍不止。但人家审核严啊！要查你两年内不能有“连三累六”逾期，三个月贷款查询别超6次，还要工资流水、公积金证明——就崔先生这资质，但凡去银行柜台问一嘴，信贷经理早劝退了。这届骗子最懂心理学：被银行拒绝的人，最吃“特殊渠道”“内部关系”这套话术。但记住，所有要收前期费用的贷款都是诈骗，所有说“银行熟人”的中介都是吸血鬼。真要缺钱，送外卖睡桥洞都比借高利贷体面——至少天亮还能看见太阳，而不是被260万“空气债”压进永夜。#套路贷#

长沙公积金贷款办理流程这是我自己陪家人办理流程摸清的一些套路。一，复印相关资料 1夫妻双方身份证、户口本、结婚证 2原贷款银行还贷卡复印件：就是自己之前偿还商业贷款的那张银行卡 3还贷卡复印件（须为一类借记卡，将来还房贷的卡）（光大、交通与建设银行任选一家）：就是你将来用来偿还公积金贷款所需要的的银行卡，必须是这3家银行中任选1家，没有的就去新开户。 4商业银行住房按揭贷款合同复印件、首付款发票：买房时候贷款银行给你提供的贷款合同、你首付款的发票，复印！ 5自己买房时候交的契税发票复印一份二，到原贷款银行办理房产证正反面复印件 1户型图复印件 2近一年流水原件盖章盖章都要盖章拟抵押房产的《不动产权证书》（或《房屋产权证》和《国有土地使用证》）复印件（权证正反面复印，须含户型图复印件。）：带身份证前往你此前办理商业贷款的那个银行，也就是将房产证抵押过去的那个银行，一般是贷后中心，申请打印一份复印件加盖银行章。原贷款银行近一年还款流水和剩余本金清单原件（加盖银行业务章，还款流水应当体现本金和利息）：去你贷款的那个商业银行，通常是贷后中心打印就行，记得一定要体现本金和利息。（ps：这一项跟前面复印房产证一样，都需要去你此前商业贷款的银行办理，可以一次性办了！）三，到不动产登记中心（见上图都可） 1夫妻双方房产情况证明原件（各一份）：前往长沙不动产登记中心打印加盖章，长沙一共有6个营业点，小伙伴可自行选择较近的。（直接带身份证前往营业点的咨询台或者房产查询窗口办理就行！） 2商品房买卖合同复印件：切记不是自己跟开发商或者跟房产中介签订的合同，一定要去不动产登记中心打印房产备案合同加盖公章！（ps：这一项跟前面一样，都是在不动产登记中心办理，且都不需要提前预约，直接前往咨询台或者房产资讯窗口办理，这2项可以一次性办了！）四，友谊路公积金中心（省公积金只能在这办） ps一定要把所有资料的原件和复印件都带好 1个人住房公积金贷款申请表。等你去提交材料当天，在柜台领取就行，不确定不明白的地方可以当面问。（工作日去，且周五下午不办理噢）最后就是向原银行还完贷款，取房产证原件至友谊路公积金中心抵押，然后等公积金中心发贷下来。可以自筹资金还贷也可以找担保机构，公积金中心有合作的担保公司可以在那咨询。